Let op: Het platform is nog in ontwikkeling. Het plaatsen van advertenties werkt al, maar betalingen zijn nog niet actief. We hopen in februari live te gaan!
VerkoopJeCadeaukaart.nl neemt de bestrijding van witwassen en financiering van terrorisme zeer serieus. Op deze pagina leggen we uit welke maatregelen we nemen om fraude en financiële criminaliteit te voorkomen.
Anti-Money Laundering (AML) is het geheel van wetten, regelgeving en procedures die bedrijven moeten volgen om te voorkomen dat criminelen illegaal verkregen geld "witwassen" door het door het financiële systeem te leiden. Als platform voor het verhandelen van cadeaubonnen vallen wij onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Als tussenplatform voor financiële transacties zijn wij verplicht om:
We houden de volgende gedragspatronen en transacties extra goed in de gaten:
Gebruikers die plotseling grote hoeveelheden cadeaubonnen kopen of verkopen zonder duidelijke verklaring
Meerdere kleine transacties kort na elkaar, mogelijk om detectie te omzeilen (structuring)
Pogingen om transacties contant af te handelen of buiten het platform om
Gebruikers die valse identiteitsgegevens verstrekken of meerdere accounts aanmaken
Voor het verkopen van cadeaubonnen vragen we gebruikers om hun identiteit te verifiëren via een ID-check. Dit gebeurt via ons veilige verificatiesysteem.
Onze systemen monitoren automatisch alle transacties op ongebruikelijke patronen. Verdachte activiteiten worden gemarkeerd voor handmatige beoordeling.
We hanteren limieten voor transacties zonder extra verificatie. Voor hogere bedragen vragen we aanvullende documentatie.
We werken nauw samen met FIU-Nederland en andere handhavingsinstanties. Verdachte transacties worden gemeld volgens wettelijke procedures.
We werken met Stripe als betalingsverwerker. Stripe heeft eigen strikte AML-procedures en screening van transacties.
Om ons platform veilig te houden, vragen we alle gebruikers om:
Als je verdachte activiteiten of mogelijke fraude tegenkomt op ons platform, kun je dit direct melden. We behandelen alle meldingen vertrouwelijk.
Ons team wordt regelmatig getraind in het herkennen van witwassen en fraude. We blijven op de hoogte van nieuwe ontwikkelingen en technieken die criminelen gebruiken om ons platform te misbruiken.
Voor vragen over ons anti-witwasbeleid kun je contact met ons opnemen:
Email: compliance@verkoopjecadeaukaart.nl
Bedrijf: VerkoopJeCadeaukaart.nl
KVK: 01166796
BTW: NL821517338B01
Laatst bijgewerkt: Januari 2025